香港聯合交易所有限公司
(香港交易及結算所有限公司全資附屬公司)
THE STOCK EXCHANGE OF HONG KONG LIMITED
(A wholly-owned subsidiary of Hong Kong Exchanges and Clearing Limited)

香港聯合交易所有限公司

譴責：
(1) 前主席及執行董事李魯一女士；

批評：
(2) 前主席及執行董事汪東風先生；

及進一步指令：
上述董事須完成培訓。

該公司於2019年就其授出的貸款錄得近1億元人民幣的減值虧損。有關貸款為新企業貸款業務的一部分，而有關減值佔該公司當時企業應收貸款總額的近四分之三。由於有關貸款當中不少均已逾期，且有數名借款人失聯，因此該公司必須對有關企業應收貸款進行減值。

調查結果確認，就部分有關貸款而言，於貸款審批過程中李女士和汪先生曾獲提出關注事項及風險提示，例如一名申請人的財務數據存疑，且建議的抵押保證可能無效。儘管這些風險提示附有採取跟進行動的建議，李女士和汪先生仍批准有關貸款，亦未有任何紀錄顯示其有作出任何跟進行動。

調查亦發現其貸款業務存在若干重大內部監控缺陷。